Wniosek o udział w testach w środowisku Piaskownicy Wirtualnej Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego

posiadam kapitał założycielski co najmniej w wysokości równowartości w walucie polskiej (ustalonej przy zastosowaniu kursu średniego ogłaszanego przez NBP, obowiązującego w dniu wydania zezwolenia):

• kwoty 125 000 euro (zamierzam świadczyć wszystkie lub niektóre z usług płatniczych)
• kwoty 50 000 euro (zamierzam świadczyć jedynie usługę płatniczą, o której mowa w art. 3 ust. 1 pkt 7 UUP)
• kwoty 20 000 euro (zamierzam świadczyć jedynie usługę płatniczą przekazu pieniężnego)

przy czym środki finansowe na pokrycie kapitału założycielskiego instytucji płatniczej nie pochodzą:

• z kredytu lub pożyczki ani być w inny sposób obciążone
• z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł

posiadam środki finansowe przeznaczone na fundusze własne w wysokości, która nie jest niższa od wyższej z wartości:

• minimalnej wartości kapitału założycielskiego, wskazanej w punkcie powyżej albo
• kwoty obliczonej na podstawie Rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 22 listopada 2011 r. w sprawie metody obliczania kwoty, o której mowa w art. 76 ust. 4 pkt 2 ustawy o usługach płatniczych

* przy czym udział środków niepieniężnych w środkach finansowych na pokrycie funduszy własnych krajowej instytucji płatniczej nie przekracza 20%, a w przypadku gdy instytucja płatnicza udziela kredytów płatniczych, ogólny wymóg wysokości funduszy własnych zwiększy się o 5% całkowitej wartości kredytów udzielonych w ciągu ostatniego roku obrotowego

zapewniam ostrożne i stabilne zarządzanie działalnością objętą wnioskiem o wydanie zezwolenia oraz należyte wypełnianie obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, w szczególności przez posiadanie systemu zarządzania ryzykiem i kontroli wewnętrznej odpowiedniego do rodzaju, skali i stopnia złożoności świadczonych usług płatniczych, obejmującego:

• rozwiązania organizacyjne:
• struktura organizacyjna i procedury podejmowania decyzji obejmujące pełny zakres prowadzonej działalności
• zasady i procedury wypełniania obowiązków instytucji obowiązanych w rozumieniu art. 2 pkt 1 ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu;
• zasady zarządzania ryzykiem:
• zasady szacowania ryzyka, w szczególności ryzyka utraty płynności w przypadku udzielania kredytu, o którym mowa w art. 74 ust. 3 UUP, lub w przypadku prowadzenia innej działalności gospodarczej oprócz świadczenia usług płatniczych
• procedury identyfikacji ryzyka, jego pomiaru, szacowania, monitorowania oraz informowania o ryzyku, a także procedury ograniczania ryzyka
• kontrola wewnętrzna obejmująca:
• audyt wewnętrzny
• badanie zgodności prowadzonej działalności z ustawą, przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz regulacjami wewnętrznymi
• opis:
• zasad postępowania ze środkami pieniężnymi przyjmowanymi od użytkowników w celu wykonania transakcji płatniczych zgodnie z art. 78 UUP
• procedur rozpatrywania skarg użytkowników
• systemu komunikacji wewnętrznej

posiadam rozwiązania organizacyjne pozwalające na:

a) wyliczenie całkowitej miesięcznej kwoty transakcji płatniczych,

b) wykonanie obowiązków związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu zgodnie z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy